Kariera w ubezpieczeniach - technologiczne oblicze branży

Okazuje się jednak, że branża ubezpieczeniowa przeszła jedną z największych transformacji na rynku pracy. Wielu kandydatów nadal omija ten obszar poszukując pracy i kieruje się bardziej w stronę startupów lub firm technologicznych. Oczekują innowacyjnych rozwiązań, ciekawych projektów, nowoczesnych narzędzi i możliwości, a szczególnie cyfrowego rozwoju. Wielu z nich nie zdaje sobie sprawy, że dokładnie do tego samego dążą dziś firmy ubezpieczeniowe, jako pracodawcy.

Ta branża od wielu lat:

• inwestuje miliardy w technologie,

• zatrudnia analityków oraz ekspertów od analizy danych i AI,

• prowadzi ogromne projekty,

• zarządza wielkimi zbiorami danych,

• tworzy innowacyjne aplikacje i rozwiązania cyfrowe.

Ubezpieczenie na życie podobnie jak kiedyś, nadal realizuje swoją podstawową funkcję – zapewnia ludziom bezpieczeństwo i stabilizację finansową, szczególnie w trudnych życiowych momentach, takich jak śmierć czy poważna choroba. Jednak w dynamicznie zmieniającym się środowisku, pod względem technologicznym i regulacyjnym, musi to być robione na najwyższym poziomie. Dotyczy to zarówno procesu badania potrzeb, stworzenia oferty dopasowanej do indywidualnych możliwości, złożenia wniosku i zawarcia umowy, jak również dostarczenia polisy online oraz obsługi posprzedażowej.

Od ludzi od papierów do ludzi od przyszłości

Dzisiaj nie wystarczy już tylko doświadczenie. Dzisiaj wygrywają firmy, które posiadają dane i wiedzę o swoim kliencie oraz zatrudniają pracowników, którzy potrafią patrzeć z szeroką perspektywą i z posiadanych danych wyciągać odpowiednie wnioski. Do podejmowania decyzji nie wystarczą już dane historyczne czy intuicja starszych stażem kolegów. Planując poszczególne kierunki działań, pracownicy opierają się na modelach analitycznych, algorytmach, zaawansowanych rozwiązaniach informatycznych oraz wykorzystaniu narzędzi AI.

To, co także zmieniło się w tej branży to doświadczenie klienta, szczególnie na cyfrowej ścieżce zakupowej. Kiedyś klient wchodził do oddziału, rozmawiał z konsultantem, spisywał papierowy wniosek, donosił potrzebne dokumenty i otrzymywał polisę do rąk. Dzisiaj cały proces został przeniesiony do przestrzeni cyfrowej. Od pozostawienia danych kontaktowych na stronie internetowej, po spotkanie online oraz możliwość kalkulacji całej oferty w aplikacji. Klient nie musi wychodzić z domu, ponieważ nawet polisę otrzymuje na maila.

Dlatego firmy ubezpieczeniowe poszukują ludzi, którzy potrafią odpowiedzieć na pytania:

• Jak uprościć proces?

• Jak najlepiej wykorzystać dane?

• Jak stworzyć lepsze doświadczenie klienta?

• Jak wykorzystać AI odpowiedzialnie?

• Jak połączyć technologię z potrzebami człowieka?

Jeśli lubisz rozwiązywać problemy, upraszczać procesy lub wymyślać elastyczne rozwiązania, to ta branża jest dla Ciebie. Nie potrzebujesz doświadczenia w ubezpieczeniach czy finansach. Jest to mit, który już dawno powinien być obalony. Oczywiście znajomość tych zagadnień może pomóc, ale nie jest konieczna.

Co natomiast jest niezbędne? Od kandydata oczekuje się przede wszystkim:

• ciekawości,

• umiejętności analitycznych,

• komunikacji,

• chęci i gotowości do nauki,

• zdolności łączenia kropek.

W wielu przypadkach bardziej liczy się świeże spojrzenie, niż doświadczenie.

A może chcesz zostać Konsultantem ds. Planowania Finansowego w Pru?

W świecie, w którym technologia dostarcza specjalistycznych informacji, relacje międzyludzkie stają się czymś niezwykle istotnym, a kompetencje miękkie mają ogromne znaczenie. Nie musisz posiadać wykształcenia finansowego. Sztuczna inteligencja i rozwiązania cyfrowe wspomagają analizę danych, tworzenie raportów, jednak nie zrozumieją emocji człowieka. Dziś coraz bardziej na znaczeniu zyskuje autentyczność, której maszyny nie wniosą do naszej rzeczywistości.

Co firma może zaproponować w zamian? Coraz więcej osób chce działać na swoich zasadach, samemu ustalając harmonogram dnia. Dlatego istotną zaletą staje się model hybrydowy i możliwość działania zdalnie. To daje dużą swobodę, zarówno młodym wchodzącym na rynek, rodzicom, którzy chcą znaleźć czas na opiekę nad dziećmi jak i przedsiębiorcom, którzy szukają możliwości pozyskania dodatkowego dochodu.

Technologia, która wspiera konsultantów to kolejna ważna zaleta. Cyfrowe rozwiązania pozwalają działać z każdego miejsca, a to nie ogranicza w żaden sposób innych aktywności zawodowych lub prywatnych planów. W ten sposób spokojnie rano można pójść na kawę i pilates, a potem spotkać się z klientem.

Mocną stroną jest również wsparcie szkoleniowe w przyjaznej formie, bez długich prezentacji wypełnionych tekstem, czy jedynie stacjonarnych szkoleń. Platformy wykorzystujące animacje, gry rywalizacyjne i filmiki pozwalają w dużo bardziej przyjaznej formie wprowadzić w świat ubezpieczeń i technologii.

Konsultanci Pru otrzymują również dostęp do środowisk trenerskich, aby spokojnie móc oswoić się z ich funkcjonalnościami. Wszystkie aplikacje tworzone są w taki sposób, aby intuicyjnie prowadzić zarówno klienta jak i konsultanta od procesu spisywania wniosku i sprzedaży, korzystania z maila, dashbordu z wynikami czy portalu z wszelkimi potrzebnymi informacjami i dokumentami – a to wszystko przy użyciu jednego loginu i hasła.

Dlaczego pokolenie Z może odnaleźć się tutaj lepiej, niż myśli? Bo:

• działasz zdalnie/hybrydowo,

• ustalasz, kiedy i gdzie prowadzisz działalność, do dyspozycji masz również biuro,

• masz wpływ na to co robisz,

• realnie pomagasz zabezpieczyć klientom przyszłość, szczególnie w trudnych momentach,

• jesteś w organizacji, która inwestuje w ludzi i technologię,

• możesz zacząć w jednym obszarze, a później rozwijać się jako menadżer czy dyrektor, a awans zależy tylko od Ciebie,

• masz pełen mentoring – wspieramy Cię wtedy, kiedy potrzebujesz, szczególnie przez doświadczonych Konsultantów,

• możesz uczestniczyć w cyfrowych procesach, nie ogranicza Cię papierologia,

• masz dostęp do szkoleń online.

Wiele osób rozważających pierwszą pracę lub zmianę obecnej popełnia ten sam błąd - patrzy na stanowisko. Rzadziej patrzą na branżę. Tymczasem to właśnie branża bardzo często decyduje o tym, jakie kompetencje będziesz rozwijać przez kolejne lata. Ubezpieczenia znajdują się dziś w wyjątkowym momencie. Przechodzą dużą transformację cyfrową, łączą biznes z technologią oraz duże zbiory danych z ludzkimi historiami.

Autorka: Kamila Toruń, Koordynatorka ds. Kluczowych Procesów Wsparcia Sprzedaży w Pru

Materiał został przygotowany przez Prudential International Assurance plc S.A. Oddział w Polsce i ma charakter marketingowy.