Zawody i ich potencjał

Doradca inwestycyjny - praca, zarobki, doświadczenie, zatrudnienie, przyszłość

31 maja 2022

4 z 5

Ocena: 4 z 5 | 14 głosów

14 głosów

1 komentarz

Doradca inwestycyjny - praca, zarobki, doświadczenie, zatrudnienie, przyszłość
Zawód doradcy inwestycyjnego zdobywa w Polsce coraz większą popularność, głównie dlatego, że społeczeństwo coraz bardziej się bogaci. Doradcy inwestycyjni świadczą usługi dla przedsiębiorstw i osób fizycznych. Przedstawiciele tego fachu to specjaliści, posiadający dużą wiedzę z zakresu szeroko pojętych finansów, bankowości, a nawet psychologii. Czym dokładnie zajmuje się doradca inwestycyjny i jak nim zostać?

Z artykuły dowiesz się:

  • kim jest doradca inwestycyjny,
  • jak kształtują się zarobki doradcy inwestycyjnego,
  • kto może zostać doradcą inwestycyjnym,
  • jakie kompetencje musi posiadać dobry specjalista,
  • gdzie doradca inwestycyjny znajdzie zatrudnienie?

Doradca inwestycyjny - na czym polega praca?

Do głównych obowiązków doradcy inwestycyjnego należy budowanie oraz zarządzanie portfelem aktywów klienta. Przyjmuje się, że z usług specjalisty korzystają osoby fizyczne i firmy, których kapitał inwestycyjny wynosi co najmniej kilkaset tysięcy złotych. 

Jaki jest zakres obowiązków na stanowisku doradcy inwestycyjnego?

 

Specjalista ten na co dzień zajmuje się przede wszystkim:

  • odbywaniem rozmów z klientami,
  • rozpoznawaniem potrzeb klientów,
  • doborem strategii inwestycyjnej,
  • aktywnym zarządzaniem portfelem aktywów klienta,
  • zarządzaniem funduszami emerytalnymi, inwestycyjnymi czy ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi.

Ile zarabia doradca inwestycyjny?

Zarobki na stanowisku doradcy inwestycyjnego zależą przede wszystkim od posiadanego doświadczenia zawodowego oraz miejsca zatrudnienia. Niezależni doradcy inwestycyjni często zarabiają znacznie więcej, niż osoby zatrudnione w firmach, świadczących usługi finansowe, lecz z drugiej strony ponoszą oni spore ryzyko, związane z prowadzeniem działalności gospodarczej. Zarobki doradców inwestycyjnych przedstawia poniższa tabela.

POZIOM WYNAGRODZENIA ZAROBKI BRUTTO ZAROBKI NETTO
MINIMALNE 5 800 zł 4 178 zł
ŚREDNIE 9 100 zł 6 429 zł
WYSOKIE 14 300 zł 9 599 zł
Szukasz pracy?

Doradca Klienta w Credit Agricole Bank Polska

Credit Agricole Bank Polska S.A.

  • Warszawa
Dodana

Doradca Klienta w Credit Agricole Bank Polska

Credit Agricole Bank Polska S.A.

  • Piaseczno
Dodana

Doradca Klienta w Credit Agricole Bank Polska

Credit Agricole Bank Polska S.A.

  • Piaseczno
Dodana

Młodszy Doradca Klienta w Credit Agricole Bank Polska

Credit Agricole Bank Polska S.A.

  • Gdańsk
Dodana

Zarobki doradców inwestycyjnych w Polsce nie są zbyt wysokie, w porównaniu na przykład do pensji, na jaką osoba z podobnym wykształceniem czy doświadczeniem zawodowym może liczyć w krajach Europy Zachodniej czy w Stanach Zjednoczonych, gdzie zawód doradcy inwestycyjnego jest mocno upowszechniony.

Co wpływa na wysokość zarobków w pracy doradcy inwestycyjnego?

Wynagrodzenie doradcy inwestycyjnego może przyjmować różne wartości - czasami wynosi ono niewiele ponad najniższą pensję krajową, w innych przypadkach specjalista może liczyć na naprawdę dobre zarobki. Kwoty w głównej mierze zależą od posiadanego doświadczenia zawodowego - początkujący doradcy zarabiają niewiele, jednak ich wynagrodzenie rośnie w miarę zdobywania praktyki zawodowej. Ponadto, zarobki zależą też od osiąganych wyników. Nierzadko doradca otrzymuje prowizję od wykonanych operacji czy zysku, jakie osiągnie w danym czasie klient. Na wyższe zarobki mogą liczyć niezależni doradcy inwestycyjni, którzy pozyskując klientów we własnym zakresie, nie muszą dzielić się zyskami z innymi. 

Czy do pracy na stanowisku doradcy inwestycyjnego potrzebne są studia lub dodatkowe szkolenia?

Doradca inwestycyjny powinien ukończyć studia na kierunkach związanych z ekonomią, bowiem zdobyta tam wiedza okazuje się bardzo przydatna w pracy zawodowej. Niemniej jednak zawód doradcy inwestycyjnego podlega regulacjom, zatem aby móc otrzymać tytuł, należy spełnić pewne wymagania. Oczekuje się, aby kandydat na doradcę inwestycyjnego był osobą niekaraną, posiadał pełną zdolność do czynności prawnych oraz uzyskał pozytywny wynik z egzaminu państwowego organizowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego. Szczegóły dotyczące egzaminu przedstawia poniższa tabela.

CZY POTRZEBNE? SZKOŁY / STUDIA SZKOLENIA / KURSY
WYMAGANE Jedną z możliwości zostania doradcą finansowym jest ukończenie studiów na uczelni, która ma podpisaną umowę z KFE. Drugą możliwością jest zdanie egzaminu organizowanego przez KFE po odbyciu szkolenia i kursu, który przygotowuje do niego.
PRZYDATNE - -

Doradca inwestycyjny może także zdobywać wiedzę na różnego typu szkoleniach z zakresu szeroko pojętego rynku finansowego, które niewątpliwie pomagają mu efektywnie doradzać klientom. Niemniej jednak szkolenia nie są obowiązkowe - doradca może zdobywać wiedzę we własnym zakresie.

Jakie są możliwości zatrudnienia w zawodzie doradcy inwestycyjnego?

Ścieżka kariery doradcy inwestycyjnego nie jest jednolita. Zazwyczaj osoby, które dopiero rozpoczynają pracę w zawodzie, zatrudnione są w różnego typu firmach, świadczących usługi finansowe. Są to na przykład domy inwestycyjne, banki, fundusze inwestycyjne czy emerytalne, fundusze typu private equity, biura maklerskie. Każdy doradca inwestycyjny może również prowadzić własną działalność gospodarczą, zostając tym samym niezależnym specjalistą. Niemniej jednak na taki krok zwykle decydują się osoby, które mają już pewne doświadczenie zawodowe i grupę stałych klientów, których aktywami finansowymi zarządzają. 

doradca inwestycyjny

Kto ma największe szanse na zostanie doradcą inwestycyjnym?

Doradcą inwestycyjnym mogą zostać osoby, które posiadają dużą wiedzę z zakresu szeroko pojętych finansów i są gotowe do ciągłego jej zdobywania. 

Jakie kompetencje przydadzą się do pracy jako doradca inwestycyjny?

 

Dobry specjalista musi przede wszystkim:

  • umieć pracować z klientem i wsłuchiwać się w jego potrzeby,
  • wychodzić poza ogólnie przyjęte schematy,
  • posiadać umiejętność logicznego myślenia,
  • umieć pracować pod presją czasu,
  • umieć poradzić sobie ze stresem.
Warto zastanowić się też, jakie są predyspozycje zdrowotne na stanowisku doradcy inwestycyjnego?

 

Wymaga się, aby doradca inwestycyjny:

  • był w dobrej kondycji fizycznej oraz psychicznej,
  • posiadał co najwyżej niewielką dysfunkcję narządu wzroku,
  • mógł pracować w pozycji siedzącej.

Doradcami inwestycyjnymi mogą zostać specjaliści, którzy potrafią nawiązywać kontakt z klientami i prowadzić z nimi efektywne rozmowy. Ważne są więc predyspozycje nie tylko zdrowotne, ale również społeczne.

doradca inwestycyjny

Czy zawód doradcy inwestycyjnego jest przyszłościowy?

Zawod doradcy inwestycyjnego z całą pewnością można nazwać zawodem przyszłościowym, mając na uwadze, w jak szybkim tempie przebiega proces bogacenia się społeczeństwa. Choć w Polsce niewiele osób korzysta z jego usług, szacuje się, że w kolejnych latach tendencja ta ulegnie zmianie. Z drugiej strony, warto mieć świadomość, jak dużej wiedzy i umiejętności wymaga praca na stanowisku doradcy inwestycyjnego. Jest to bardzo odpowiedzialne zajęcie, którego mogą podjąć się wyłącznie osoby z właściwym przygotowaniem oraz chęcią ciągłego zdobywania nowych kompetencji. Ponadto, jest to praca dla osób, które bez większego problemu potrafią odnaleźć się w świecie finansów.

Najczęściej zadawane pytania

Co należy do głównych obowiązków doradcy inwestycyjnego?

Doradca inwestycyjny zajmuje się przede wszystkim zarządzaniem portfelem aktywów klientów indywidualnych oraz biznesowych. Przeprowadza z nimi rozmowy, proponuje konkretne rozwiązania, a następnie opracowuje spójną strategię inwestycyjną. Zarządza także różnego typu funduszami, w tym emerytalnymi i inwestycyjnymi.

Jak zostać doradcą inwestycyjnym?

Licencję doradcy inwestycyjnego mogą otrzymać osoby, które otrzymają pozytywny wynik z państwowego egzaminu, organizowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego. Egzamin składa się z 3 części i ma formę pisemną. Ponadto, kandydaci na stanowisko doradcy inwestycyjnego nie mogą być karani oraz muszą posiadać pełną zdolność do czynności prawnych. 

Jakie są zarobki na stanowisku doradcy inwestycyjnego?

Przekrój zarobków na stanowisku doradcy inwestycyjnego jest bardzo szeroki i w dużej mierze zależy od posiadanego doświadczenia zawodowego oraz miejsca zatrudnienia. Początkujący doradcy zarabiają około 4000-5000 zł brutto, tymczasem doświadczeni specjaliści mogą liczyć na wynagrodzenie rzędu nawet 15 000 zł brutto. 

Podziel się

1 komentarz

Arek

Arek

Udało mi się zrealizować studia na WSKZ na kierunku doradztwo inwestycyjne i bez żadnych problemów szybko znalazłem zatrudnienie jako właśnie odradca inwestycyjny. Najlepsze jest to, że nie musiałem jeździć na zajęcia na uczelnie, uczyłem się w domu w komfortowych warunkach.

Dodaj komentarz

Wszystkie pola muszą być prawidłowo wypełnione

Komentarz został dodany

Redakcja Aplikuj.pl zastrzega sobie prawo usuwania komentarzy obraźliwych dla innych osób lub zawierających wulgarne słowa, adresy www oraz adesy e-mail i numery telefonów.

Dbamy o Twoją prywatność

Serwis wykorzystuje pliki cookies, czyli pliki tekstowe, które za zgodą Użytkownika są przechowywane na komputerze lub urządzeniu mobilnym Użytkownika, co może wiązać się również z przetwarzaniem danych osobowych Użytkownika. Pliki cookies przetwarzane przez Aplikuj.pl Paweł Strykowski, zarejestrowany w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej pod adresem: ul. Legionów 26/28, 43-300 Bielsko-Biała, NIP: 5471567654, REGON: 070776507, w celu umożliwienia korzystania z Serwisu, jak również na potrzeby analizy zachowań Użytkownika w Serwisie, personalizacji prezentowanych Użytkownikowi treści oraz reklam, zapewnienia działania funkcji mediów społecznościowych oraz do zarządzania Serwisem. Szczegółowe informacje dotyczące plików cookies, jak również dostęp do panelu zarządzania ustawieniami cookies znajdziesz w naszej Polityce Prywatności.

Podstawą prawną przetwarzania Twoich danych osobowych zawartych w plikach cookies jest zgoda na przetwarzanie danych osobowych wyrażona poprzez akceptację wykorzystania plików cookies (art. 6 (1)(a) RODO).

Zgoda udzielona poprzez wybór opcji "Wyrażam zgodę" oznacza akceptację wszystkich wykorzystywanych w Serwisie plików cookies. Zgoda Użytkownika może być w każdym momencie zmieniona poprzez kliknięcie w link umieszczony w Polityce Prywatności.

Użytkownikom przysługują następujące prawa: prawo do żądania dostępu do swoich danych, prawo do ich sprostowania, prawo do usunięcia danych, prawo do ograniczenia przetwarzania oraz prawo do przenoszenia danych. Więcej informacji na temat przetwarzania danych osobowych, w tym przysługujących Użytkownikowi praw, można znaleźć w naszej Polityce Prywatności.

Dostosowuję swój wybór

Dokonaj szczegółowego wyboru poniższych ustawień, aby zapisać indywidualne ustawienia prywatności. Więcej szczegółowych informacji na ten temat znajdziesz w naszej Polityce Prywatności.

Pliki cookies niezbędne do świadczenia usług drogą elektroniczną Zawsze aktywne
Narzędzia statystyczne i marketingowe Google Tag Manager, Google Analytics, Google Ads, Facebook Piksel (remarketing)
Narzędzie analityczne HotJar Statystyka