Praca za granicą

Kalkulator zarobków brutto-netto USA

31 lipca 2023

4 z 5

Ocena: 4 z 5 | 8 głosów

8 głosów

8 komentarzy
Kalkulator zarobków brutto-netto USA
Przeglądając oferty pracy z USA otrzymujemy informacje o zarobkach brutto. Często podaje się kwoty rocznego dochodu, co zwiększa atrakcyjność ogłoszeń. Dla potencjalnego pracownika chcącego poznać faktyczną wypłatę, jaką otrzyma na rękę jest to dość uciążliwe.

Chcąc poznać realne zarobki, należy wyliczyć kwotę netto. Wymaga to nie tylko prostego odejmowania, ale przede wszystkim poznania obciążeń, jakie narzucono na wynagrodzenie w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Niestety ta sprawa nie jest łatwa ze względu na skomplikowany system podatkowy zależny między innymi od wielu różniących się od siebie stanów. Jak wyliczyć zarobki netto w USA? Odpowiedź na to pytanie poznacie poniżej.

Różnica między brutto i netto w USA

Wynagrodzenie brutto oznacza nic innego, jak kwotę, od której należy odliczyć wszystkie obciążenia wynikające z prawa podatkowego danego kraju. W przypadku korzystania z pomocy agencji pracy z kwoty brutto mogą też zostać odprowadzone dodatkowe opłaty. W tym wypadku warto zapoznać się ze szczegółami umowy.

Analogicznie kwota netto oznacza zarobek po odliczeniu wszystkich obciążeń. Jest to suma, jaką pracownik otrzymuje na rękę. Wyliczenie wynagrodzenia netto ogólnie nie jest rzeczą trudną i wymaga odjęcia od kwoty brutto wszystkich obciążeń. Problemem jest ustalenie tych obciążeń. W przypadku USA trzeba brać pod uwagę nie tylko ogólny podatek federalny, ale także inne opłaty regulowane przez konkretne stany.

Jak wyliczyć kwotę netto z wynagrodzenia w USA?

Jak wspomnieliśmy powyżej, wyliczenie kwoty netto wymaga odjęcia z wynagrodzenia brutto kwoty obowiązkowych obciążeń. Takie działanie jest bardzo proste. Skomplikowanym elementem jest wyliczenie należności dla amerykańskiego fiskusa. System podatkowy Stanów Zjednoczonych zakłada nałożenie na podatnika obowiązku opłacenia nawet trzech podatków dochodowych oraz składek na ubezpieczenia społeczne.

Najczęściej podatnicy muszą zapłacić od 12% do 35% podatku dochodowego. Załóżmy więc, że z naszego wynagrodzenia musimy potrącić 12% na poczet podatku dochodowego. W przypadku rocznego dochodu rzędu 20 000 dolarów brutto należy wykonać działanie 20 000 x 0,12, co nam daje kwotę 2400 dolarów. Taki podatek trzeba będzie zapłacić, więc na rękę pozostanie nam 17 600 dolarów netto.

Szukasz pracy?

Recepcjonistka w klinice stomatologicznej - Bielsko-Biała

Dentify. Centrum Implantologii i Stomatologii Estetycznej

  • Bielsko-Biała
Dodana

Specjalista ds. rozliczeń z ZUS

Zakład Techniczno-Budowlany Polbau

  • Opolskie
Dodana

SPAWACZ MAG

P.P.H.U. "JULIA" MAREK WIERZBA

  • Czechy
  • 14 000-20 000 zł / mc
Dodana
Aplikuj bez CV
Dodana

Koordynator laboratorium

Hutchinson Polska

  • Żywiec
Dodana

Jak widać, wyliczenie jest bardzo proste. W czym więc tkwi problem? Przyjrzyjmy się, na co trzeba zwrócić uwagę, wyliczając swoje wynagrodzenie netto.

Jakie obciążenia ciążą na wynagrodzeniu w USA?

Wspomnieliśmy o kilku podatkach dochodowych (Income Tax), jakie są potrącane z wypłaty w Stanach Zjednoczonych. Głównym podatkiem dochodowym jest podatek federalny (Federal Tax) ustalany przez rząd federalny. Objęto nim wszystkich podatników zarabiających na terenie USA. W przypadku tego obciążenia występuje aż siedem progów procentowych zależnych od wysokości zarobków oraz sytuacji rodzinnej. Szczegółową rozpiskę znajdziecie w poniższej tabeli.

Próg podatkowy Osoba samotna Małżonkowie składający zeznanie razem Głowa rodziny Małżonkowie rozliczający się osobno
10% $0-$11,000 $0-$22,000 $0-$15,700 $0–$11,000
12% $11,000-$44,725 $22,000-$89,450 $15,700-$59,850 $11,000-$44,725
22% $44,725-$95,375 $89,450-$190,750 $59,850-$95,350 $44,725-$95,375
24% $95,375-$182,100 $190,750-$364,200 $95,350-$182,100 $95,375-$182,100
32% $182,100-$231,250 $364,200-$462,500 $182,100-$231,250 $182,100-$231,250
35% $231,250-$578,125 $462,500-$693,750 $231,250-$578,100 $231,250-$346,875
37% $578,125 i więcej $693,750 i więcej $578,100 i więcej $346,875 i więcej


Oprócz podatku federalnego z wypłaty potrąca się także podatek stanowy (State Tax) ustalany przez władze konkretnych stanów. Jego wysokość waha się od 1% do 10%. Tutaj warto nadmienić, że lokalny podatek nie obowiązuje w stanach: Alaska, Floryda, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Washington oraz Wyoming.

Trzecim obciążeniem jest podatek lokalny (Local Tax). W tym wypadku należność wynosi od 1% do 2%. Większość pracodawców ściąga także z wypłaty zaliczki na poczet ubezpieczeń społecznych i zdrowotnych Social Security Tax oraz Medicare Tax wynoszące nawet 10%. Ostatnie trzy obciążenia nie podlegają zwrotowi przy rozliczeniu rocznym, co jest również warte odnotowania. Jedynym wyjątkiem są studenci pracujący na wizie J-1, którym składki na ubezpieczenia socjalne i zdrowotne nie powinny być potrącane.

Jeżeli wyliczenie samodzielne kwoty netto przysparza Wam problemu, to możecie skorzystać z kilku popularnych kalkulatorów podatkowych znajdujących się w sieci. Pamiętajcie jednak, że nie zawsze są one dokładne i uzyskane wyniki mogą się nieco różnić od stanu faktycznego.

Kilka popularnych kalkulatorów brutto-netto znajdziecie na stronach:

https://neuvoo.com/tax-calculator/

https://salaryaftertax.com/us

https://us.icalculator.info/

https://us.thesalarycalculator.co.uk/

https://goodcalculators.com/us-salary-tax-calculator/

https://us.thetaxcalculator.net/

Podsumowując, wyliczenie wynagrodzenia netto nie jest trudne, ale wymaga dokładnego sprawdzenia jakie obciążenia zostaną potrącone z wypłaty. Koniecznie trzeba zapoznać się z aktualnymi stawkami podatkowymi w danym stanie oraz w przypadku umów z agencjami pracy sprawdzić, czy nie potrącają one dodatkowych kosztów z tytułu zakwaterowania, czy transportu. Po zakończeniu roku podatkowego należy się rozliczyć z fiskusem, co może przynieść zwrot nadpłaconego podatku.

To może Cię również zainteresować

Praca w USA

Autor

Artykuł został opracowany i zmodyfikowany przez kilku autorów. Poniżej podajemy dane redaktora lub autora, który dokonał ostatniej modyfikacji.

Ewa Sztuczka-Mazur

Social Media Manager

Social Media Manager w branży HR, autorka tekstów, copywriterka, specjalistka Facebook ADS, wokalistka i pszczelarka.
Obecnie w Aplikuj.pl odpowiedzialna głównie za treści z obszaru miękkiego HR oraz prawa pracy.

8 komentarzy

Gruba20

Gruba20

Nie sądziłem, że tyle podatków muszę płacić jako pracodawca. Ważne, żeby to wszystko uwzględnić w budżecie firmy, bo to spory wydatek.
Lidka

Lidka

Czy ktoś wie, jakie są szanse na uzyskanie zwrotu nadpłaconego podatku? Bo wydaje mi się, że to byłby niezły bonus na koniec roku.
Długosz

Długosz

Czyli będzie to oznaczało, że jeśli znajdę pracę, to będzie mi się bardziej opłacało, jeśli wynagrodzenie brutto będzie niskie? Nie wiem, czy to zachęcające, ale lepiej wiedzieć, co nas czeka.
front

front

Dobrze, że artykuł przypomina o wszystkich obowiązkowych potrąceniach. Warto jednak pamiętać, że jako pracodawca odpowiadam również za wiele opłat, więc podczas rekrutacji muszę to uwzględnić przy ustalaniu pensji.
Seba

Seba

Często pojawiające się potrącenia z wynagrodzenia są dla mnie zagadkowe, ale dzięki artykułowi właśnie zrozumiałem, jak to działa w Stanach. W każdej pracy warto przyjrzeć się dokładnie umowie i zapytać o wszelkie dodatkowe opłaty.
Fabian

Fabian

Czyli mówiąc krótko, trzeba trochę poświęcić czasu, żeby dokładnie wyliczyć, ile zostanie nam na rękę. Ale dobra wiadomość jest taka, że istnieją kalkulatory, które ułatwią nam to zadanie. Dzięki temu będziemy mieli pewność, że wynagrodzenie, które negocjujemy, będzie takie, jakie nam odpowiada.
Grzegorz

Grzegorz

To zawsze jest praktyczne narzędzie. USA staje się ciekawym miejscem dla wielu ludzi z Polski chociaż nie sądzę, że tam nagle tłumy będą jechały.
Olek WE

Olek WE

Wiele krajów tak robi, że podaje zarobek brutto. Bardzo fajnie, że podaliście kilka popularnych kalkulatorów brutto-netto, gdzie można je znaleźć.

Dodaj komentarz

Wszystkie pola muszą być prawidłowo wypełnione

Komentarz został dodany

Redakcja Aplikuj.pl zastrzega sobie prawo usuwania komentarzy obraźliwych dla innych osób lub zawierających wulgarne słowa, adresy www oraz adesy e-mail i numery telefonów.

Dbamy o Twoją prywatność

Serwis wykorzystuje pliki cookies, czyli pliki tekstowe, które za zgodą Użytkownika są przechowywane na komputerze lub urządzeniu mobilnym Użytkownika, co może wiązać się również z przetwarzaniem danych osobowych Użytkownika. Pliki cookies przetwarzane przez Aplikuj.pl Paweł Strykowski, zarejestrowany w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej pod adresem: ul. Legionów 26/28, 43-300 Bielsko-Biała, NIP: 5471567654, REGON: 070776507, w celu umożliwienia korzystania z Serwisu, jak również na potrzeby analizy zachowań Użytkownika w Serwisie, personalizacji prezentowanych Użytkownikowi treści oraz reklam, zapewnienia działania funkcji mediów społecznościowych oraz do zarządzania Serwisem. Szczegółowe informacje dotyczące plików cookies, jak również dostęp do panelu zarządzania ustawieniami cookies znajdziesz w naszej Polityce Prywatności.

Podstawą prawną przetwarzania Twoich danych osobowych zawartych w plikach cookies jest zgoda na przetwarzanie danych osobowych wyrażona poprzez akceptację wykorzystania plików cookies (art. 6 (1)(a) RODO).

Zgoda udzielona poprzez wybór opcji "Wyrażam zgodę" oznacza akceptację wszystkich wykorzystywanych w Serwisie plików cookies. Zgoda Użytkownika może być w każdym momencie zmieniona poprzez kliknięcie w link umieszczony w Polityce Prywatności.

Użytkownikom przysługują następujące prawa: prawo do żądania dostępu do swoich danych, prawo do ich sprostowania, prawo do usunięcia danych, prawo do ograniczenia przetwarzania oraz prawo do przenoszenia danych. Więcej informacji na temat przetwarzania danych osobowych, w tym przysługujących Użytkownikowi praw, można znaleźć w naszej Polityce Prywatności.

Dostosowuję swój wybór

Dokonaj szczegółowego wyboru poniższych ustawień, aby zapisać indywidualne ustawienia prywatności. Więcej szczegółowych informacji na ten temat znajdziesz w naszej Polityce Prywatności.

Pliki cookies niezbędne do świadczenia usług drogą elektroniczną Zawsze aktywne
Narzędzia statystyczne i marketingowe Google Tag Manager, Google Analytics, Google Ads, Facebook Piksel (remarketing)
Narzędzie analityczne HotJar Statystyka