Własna firma

Leasing – idealne rozwiązanie dla firm?

19 października 2023

5 z 5

Ocena: 5 z 5 | 25 głosów

25 głosów

6 komentarzy
Leasing – idealne rozwiązanie dla firm?
Dowiedz się, czym jest leasing i poznaj jego zalety oraz wady. Opowiemy, jakie są rodzaje leasingu, kiedy się opłaca i który będzie odpowiedni dla Ciebie.

Leasing  to atrakcyjny sposób finansowania, a często alternatywa dla kredytów. Współcześnie korzystają z niego głównie przedsiębiorcy, choć trzeba pamiętać, że taka forma finansowania jest dostępna również dla osób fizycznych. W praktyce jednak ci ostatni wolą zaciągnąć kredyt, niż korzystać z leasingu. Z tego też względu niemal każda firma leasingowa kieruje swoje do przedsiębiorców.

Czym jest leasing?

Leasing pozwala na korzystanie z określonego dobra przez ustalony czas, bez konieczności jego zakupu. Leasingodawca, czyli firma leasingowa, pozostaje właścicielem przedmiotu leasingu i udostępnia go leasingobiorcy w zamian za regularne płatności. Jest to popularna opcja zwłaszcza dla przedsiębiorstw, pozwalająca na korzystanie z nowoczesnego sprzętu bez dużego obciążenia kapitału. 

Leasing sprawia, że firmy mają dostęp do pełnego asortymentu potrzebnego sprzętu bez konieczności inwestowania dużych kwot na samym początku. Umowa może zawierać opcję wykupu przedmiotu po zakończeniu okresu leasingu.

Video

Szukasz pracy?
Dodana

Doradca sportowy - obsługa klienta / Bielany Wrocławskie

Work&Profit sp. z o.o.

  • Bielany Wrocławskie
Dodana
Dodana

Pracownik dostaw w drogerii

Jobman Group Sp. z o.o.

  • Staszów
Dodana

Główna Księgowa / Główny Księgowy

Agencja Zatrudnienia HR SIGMA

  • Bielsko-Biała
Dodana

Leasing operacyjny i finansowy – czym się różnią?

Leasing operacyjny jest często wybierany przez przedsiębiorstwa, które potrzebują określonego sprzętu, maszyn czy pojazdów, ale nie chcą ich umieszczać w bilansie jako aktywa. Jest to atrakcyjna opcja dla firm, które regularnie aktualizują swoje wyposażenie i chcą unikać problemów związanych z utratą wartości mienia oraz serwisem.

Dla kogo leasing operacyjny?
Dla firm, które chcą elastyczności, regularnej wymiany sprzętu i unikania zobowiązań bilansowych.

Leasing finansowy jest zwykle wybierany przez przedsiębiorstwa, które planują długoterminowe wykorzystanie finansowanego dobra i chcą je uwzględnić w bilansie jako aktywa. Daje to możliwość amortyzacji przedmiotu leasingu i często jest korzystniejsze pod względem podatkowym dla firm, które chcą ostatecznie przejąć przedmiot na własność.

Dla kogo leasing finansowy?
Dla firm, które planują długoterminowe wykorzystanie dobra i chcą je traktować jako część swoich aktywów, z możliwością przejęcia własności na koniec umowy leasingowej.

Leasing dla lekarzy i rolników

Choć o leasingu mówi się zwykle w kontekście prywatnych przedsiębiorców, możliwy jest także dla grup zawodowych. Na rynku obecne są wyspecjalizowane firmy, oferujące swoje usługi np. lekarzom i rolnikom. USG, rentgen i inne urządzenia, które widzimy w gabinetach, są niezwykle drogie. Firmy leasingowe wychodzą naprzeciw potrzebom lekarzy, oferując wysokiej jakości sprzęt.

Oferta skierowana do rolników zawiera przede wszystkim maszyny rolnicze, bez których trudno wyobrazić sobie nowoczesne gospodarstwo. Leasing jest atrakcyjną alternatywą dla zakupu – wartość samego kilkuletniego ciągnika oscyluje w kwotach 350-500 tys. zł!

Video

Co wziąć pod uwagę przy leasingu?

By wybrać mądrze i korzystnie, przedsiębiorca powinien porównać oferty poszczególnych firm oferujących leasing. Należy wziąć pod uwagę m.in.:

  • czas trwania transakcji leasingu,
  • wysokość opłat,
  • kwestie podatkowe.

Podział leasingu na finansowy (zwany też kapitałowym) i operacyjny nie jest przypadkowy – głównym kryterium podziału jest to, która ze stron umowy leasingu może dokonywać odpisów amortyzacyjnych.

Co można sfinansować w leasingu?

Z leasingu mogą skorzystać zarówno nowe, dopiero co powstałe firmy, jak i te, które dynamicznie się rozwijają.

Co najczęściej finansują przedsiębiorcy przy pomocy leasingu?
Z badania „Jakość w Leasingu” przeprowadzonego wśród firm należących do sektora Małych i Średnich Przedsiębiorstw wynika, że najczęściej są to:
  • samochody (82%),
  • linie produkcyjne (20%),
  • maszyny budowlane (9%),
  • sprzęt biurowy (3%).

W praktyce z pomocą leasingu przedsiębiorcy wchodzą w tymczasowe posiadanie wszystkiego, czego zakup wiąże się z koniecznością wyłożenia sporej kwoty. Ta forma finansowania jest przy tym o tyle korzystna, że właściciel firmy w dalszym ciągu może starać się o kredyt w banku, bo podpisanie umowy leasingu nie wpływa na jego zdolność kredytową.

Wady leasingu

Wady leasingu mogą się różnić w zależności od typu umowy i indywidualnych warunków, jednak niektóre z nich są powszechne. Do głównych zastrzeżeń wobec tej formy finansowania można zaliczyć poniższe przypadki.

Wady leasingu

  • Całkowity koszt leasingu może być wyższy niż zakup przedmiotu na własność.
  • Leasing może również wiązać się z ograniczeniami i wymaganiami określonymi w umowie, takimi jak limit kilometrów dla samochodów czy wytyczne co do konserwacji i utrzymania sprzętu.
  • Brak statusu właściciela przedmiotu leasingu może oznaczać mniejszą elastyczność i kontrolę nad sprzętem.
  • Umowy mogą zawierać surowe kary za ich wcześniejsze zakończenie.

Leasing – podsumowanie

Leasing stanowi atrakcyjną opcję finansowania zarówno dla przedsiębiorców, jak i dla osób fizycznych, chociaż zdecydowanie bardziej popularny jest wśród firm. Daje możliwość korzystania z potrzebnego sprzętu bez konieczności wykładania dużych kwot na początek.

Przed podjęciem decyzji o leasingu warto dokładnie porównać oferty różnych firm pod względem czasu trwania, opłat i kwestii podatkowych. Choć leasing ma wiele zalet, warto również zwrócić uwagę na potencjalne wady, takie jak wyższy całkowity koszt w porównaniu z zakupem na własność oraz ograniczenia i wymagania umowne.

Najczęściej zadawane pytania

Czym jest leasing operacyjny i finansowy?

Leasing operacyjny pozwala na elastyczną korzystanie z dobra bez umieszczania go w bilansie, podczas gdy leasing finansowy umożliwia długoterminowe wykorzystanie dobra z uwzględnieniem go jako aktywa.

Dla kogo jest przeznaczony leasing?

Leasing jest głównie przeznaczony dla przedsiębiorców, ale także lekarzy, rolników i niektórych konsumentów.

Jakie są wady leasingu?

Wady leasingu mogą obejmować wyższy całkowity koszt, ograniczenia określone w umowie, oraz brak właścicielstwa i kontroli nad przedmiotem leasingu.

Czy leasing wpływa na zdolność kredytową przedsiębiorcy?

Podpisanie umowy leasingu zwykle nie wpływa na zdolność kredytową przedsiębiorcy, co umożliwia równoczesne starać się o kredyt.

Co najczęściej finansują przedsiębiorcy przy pomocy leasingu?

Najczęściej przedsiębiorcy finansują samochody (82%), linie produkcyjne (20%), maszyny budowlane (9%) czy sprzęt biurowy (3%).

Autor

Artykuł został opracowany i zmodyfikowany przez kilku autorów. Poniżej podajemy dane redaktora lub autora, który dokonał ostatniej modyfikacji.

Anna Różak

Copywriterka, autorka głównie dla branży HR. Piszę o rekrutacji, benefitach pracowniczych, jestem na bieżąco ze zmianami w prawie pracy.

Prywatnie mnóstwo czytam i opiekuję się najpiękniejszym kundelkiem po tej stronie Wisły.

6 komentarzy

morskie oko

morskie oko

Jak zawsze znajdą się pozytywne i negatywne opinie. Trzeba zrozumieć jak we własnym przykladzie to można realizować. Tak to jest.
Krystyna

Krystyna

W wielu przypadkach owsem może się to bardzo dobrze sprawdzić. To dość ciekawe rozwiązanie w tym zakresie.
Michał

Michał

Czy ja wiem czy jest idealne? No ale jest i jak widać jest z korzyścią wykorzystywane przez sporo firm. Póki nic lepszego nie będzie to korzysta się z tego co dają generalnie przepisy.
Damian

Damian

Sporo znam ludzi korzystających z tego nawet jeżeli działają jako 1osobowa firma. W sumie jak się to ogarnie to są same plusy z wykupem samochodu czy innej rzeczy.
Basia

Basia

Dobre rozwiązanie. W końcu leasing związany z zakupem samochodu jest bardzo powszechny. Prężnie działąjąca firma całe floty aut tak nabywa w jakimś salonie.
Grzegorz

Grzegorz

W przypadku leasingu na firmę czasami można dobrze wyjść z zakupem samochodu. W ciągu trzech lat można stać się realnym właścicielem pojazdu. To dobra sprawa jest.

Dodaj komentarz

Wszystkie pola muszą być prawidłowo wypełnione

Komentarz został dodany

Redakcja Aplikuj.pl zastrzega sobie prawo usuwania komentarzy obraźliwych dla innych osób lub zawierających wulgarne słowa, adresy www oraz adesy e-mail i numery telefonów.